國家金融監(jiān)督管理總局近日向社會公開了第六批共18名重大違法違規(guī)股東。根據(jù)通報，本次公布的股東違法違規(guī)行為主要涉及入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)代持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)，隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系，存在涉黑涉惡等犯罪行為。
股東股權(quán)亂象是金融亂象的主要表現(xiàn)形式之一，是引發(fā)金融風(fēng)險的重要源頭。近年來，監(jiān)管部門持續(xù)開展股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治。此前，金融監(jiān)管總局已累計向社會公開5批次銀行保險機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東。從監(jiān)管部門排查整治結(jié)果來看，金融機(jī)構(gòu)尤其是中小金融機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)亂象主要集中在股東資質(zhì)不合格，個別投資者通過造假等方式入股；入股資金來源不合規(guī)，部分股東甚至貸款入股，資本嚴(yán)重不實(shí)；隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系，超比例、超數(shù)量持股；違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，違規(guī)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款；股權(quán)質(zhì)押不受約束，導(dǎo)致資本流失。
抓住了股東、股權(quán)問題，就抓住了防范化解金融風(fēng)險的牛鼻子。金融機(jī)構(gòu)不同于一般工商企業(yè)，具有財務(wù)杠桿率高、信息高度不對稱、風(fēng)險外溢性強(qiáng)等特征，必須對其股東股權(quán)從嚴(yán)管理，防止個別股東濫用股東權(quán)利、不當(dāng)干預(yù)公司經(jīng)營、借道關(guān)聯(lián)交易輸送利益、將金融機(jī)構(gòu)異化為自己的“提款機(jī)”，進(jìn)而埋下重大風(fēng)險隱患。
監(jiān)管部門公開違法違規(guī)股東，進(jìn)一步明確了強(qiáng)化股東股權(quán)監(jiān)管的導(dǎo)向，有助于嚴(yán)肅市場紀(jì)律、強(qiáng)化社會約束。
股東入股金融機(jī)構(gòu)，必須端正動機(jī)。入股是為了把金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營好、建設(shè)好，最終實(shí)現(xiàn)股東和金融機(jī)構(gòu)雙贏，而不是假借股東地位謀取不正當(dāng)利益，更不能把金融機(jī)構(gòu)變成自己的后花園。為此，入股股東必須依法依規(guī)參與公司治理，不可非法干預(yù)公司經(jīng)營，誰觸碰了法律紅線、逾越了監(jiān)管底線，必將被一查到底。
監(jiān)管部門應(yīng)聚焦關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，持續(xù)加大監(jiān)管力度，完善股東監(jiān)管制度機(jī)制，嚴(yán)格股東準(zhǔn)入、壓實(shí)股東責(zé)任、強(qiáng)化股東約束、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，有效維護(hù)合法投資者利益、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益、護(hù)航金融穩(wěn)定與安全。根據(jù)金融監(jiān)管總局通報，接下來，將全面強(qiáng)化對銀行保險機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人的穿透審查，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等不法行為，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。
緊盯人、管住事只是第一步，若要標(biāo)本兼治，還得依靠制度建設(shè)，即建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，用制度、規(guī)矩管人管事，從根本上增強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險的能力。要構(gòu)建完備的公司治理組織結(jié)構(gòu)，讓股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層各司其職、有效制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)作。持續(xù)健全現(xiàn)代企業(yè)制度，將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合。同時，完善董事會結(jié)構(gòu)，讓董事保持獨(dú)立性和專業(yè)性，讓獨(dú)立董事敢于、愿意、能夠獨(dú)立履職，形成監(jiān)督合力。 （本文來源：經(jīng)濟(jì)日報 作者：金觀平）
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